お客さま本位の業務運営方針・KPI

お客さま本位の業務運営方針

当社は、「顧客本位の業務運営に関する原則」を採用し、以下の「お客さま本位の業務運営方針」を策定しております。「地域に根ざし、皆さまに愛される保険代理店」を目指して全役職員一丸となり取り組んでまいります。

1. 当社は、お客さまに安心と安全を提供するため、お客さまのご意向とお客さまを取り巻くリスクを十分に把握し、合理的で最適なプランをご提案いたします。
   【原則２：お客さまの最善の利益の追求】
   『ＫＰＩ：満期日７日前証券作成率』
   　
2. 当社は、重要な情報について、お客さまに十分にご理解いただけるように、わかりやすく丁寧な説明を心がけます。また、高齢のお客さまや障害をお持ちのお客さまには、個別の特性に十分配慮し、より丁寧に適切に対応いたします。
   【原則５：重要な情報のわかりやすい提供】
   　
3. 当社は、お客さまにご満足いただけるよう、お客さまの声を起点に日々研鑽に努め、お客さまにふさわしい最高品質のサービスをご提供いたします。
   【原則６：お客さまにふさわしいサービスの提供】
   『ＫＰＩ：口振ペーパーレス登録率、モバソン有効チャットルーム数』
   　
4. 当社は、お客さまに不利益が生じないように、常にコンプライアンス意識の醸成を図りながら、お客さまの意向把握、適合性の確認、販売方針の説明、重要事項の説明を適正に実行し、お客さまのご意向に沿った最適なプランをご提案いたします。
   【原則２：お客さまの最善の利益の追求】
   【原則３：利益相反の適切な管理】
   　
5. 当社は、教育研修計画の実行と人事評価制度の運用、ならびに個人面談により、従業員に対する適切な教育と動機づけを図ってまいります。
   【原則７：従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
   　
6. 当社は、投資性商品である外貨建保険や変額保険について、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報をわかりやすく丁寧に説明いたします。
   【原則４：手数料の明確化】

KPI（重要業績評価指標）

お客様本位の業務運営の取組状況を評価するために重要業績評価指標（KPI）を下記の通りに策定し、より一層のお客様視点での業務運営につなげていくよう努めてまいります。

『満期日７日前証券作成率：９０％』☆
『口振ペーパーレス登録率：７０％』
『モバソン有効チャット数：５００ルーム』

☆早期に更改手続きを開始することで、お客さまのご意向や環境の変化を十分に把握し、最適なプランをご提供するとともに、保険始期前に証券をお届けすることで、お客さまにご安心いただくことを目的とします。

【2024年度の振り返り】
口座振替ペーパーレス登録率 ６２.８％（KPI：６０％）の成果で、目標を達成することができました。
今後も、お客さまの環境に合わせたきめ細かなサポートを継続し、お客さまにより一層ご満足いただけるよう、鋭意取り組んでまいります。